Naše služby
Poslouchejte. Máme za sebou 17 let. A vidíme pořád to stejné — lidi, kteří si myslí, že jejich penzijní účty běží sami. Chyba. Stojí tam 342 tisíc, nic se s tím neděje. My vám ukážeme, co se s tím může stát. Není to složité. Jde jen o to vědět, kde koukat.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Přijdeme, podíváme se, co máte. Kterého poskytovatele, jaké poplatky vám běží skryté v portfoliu, jestli to vůbec dělá smysl. Pak vám řekneme pravdu. Ne prodejní řeč. Jen čísla a fakta, která potřebujete slyšet.
- Kontrola skrytých poplatků (často 0,8—1,2 % ročně)
- Srovnání s trhem — kolik by vás mělo stát
- Návrh lepšího mixu fondů
- Psaná zpráva s konkrétními kroky
Služba 1
Měníte práci? Nebo máte starý 401(k) u bývalého zaměstnavatele? Nenechávejte to tak. Převod do IRA se dělá blbuvzdorně, pokud víte jak. My to víme. Ušetříte tu nejen stres, ale i daně.
- Bezproblémový transfer bez daňových následků
- Správa všech formulářů a papírů
- Sladění s vašim dlouhodobým plánem
- Ochrana před chybami, co stojí tisíce
Služba 3
Roth vs. tradiční IRA. Která varianta vám více vyhoví? Záleží na tom, kolik máte peněz, kdy jich potřebujete a co chcete dědit dětem. Ukazujeme vám to na konkrétních číslech, ne na teorii.
- Simulace daňových scénářů na 15 let dopředu
- Analýza, kdy je Roth konverze výhodná
- Timing strategie — kdy a kolik převádět
- Plán na dědictví pro vaši rodinu
Služba 2
Nastala chvíle, kdy se z účtu začínají brát peníze. Tady se plete 73 % lidí. Pořadí, které účty tahat, kdy, kolik. Jeden špatný tah a přijdete o stovky tisíc v daních za zbývajících 20 let. My víme, jak na to.
- Pořadí výběrů, které minimalizuje daně
- Splnění povinných minimálních distribucí (RMD)
- Koordinace se sociálním pojištěním
- Dlouhodobý výběrový kalendář, který se vám nezmění
Služba 1
Co se stane s vaším 401(k) a IRA, když už tu nebudete? Děti je zdědí a zaplatí za to daně. Nebo ne. Pokud to udělate správně. Máme na to prostředky a zkušenost.
- Optimalizace dědictví penzijních účtů
- Specifikace beneficiářů — bez chyb
- Snížení daňové zátěže pro vaši rodinu
- Integrace s celkovým nemovitostním plánem
Služba 3
Život se mění. Trh se mění. Vaš účet by se měl měnit taky. Ne každý měsíc. Ale jednou za rok, minimálně. My to děláme za vás a upozorníme vás, když je čas něco změnit.
- Čtvrtletní přehledy výkonu
- Rebalancování portfolia podle plánu
- Aktualizace strategie při změně situace
- Přístup do online portálu s živými daty
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás